84%财富管理机构认为有必要重塑运营模式，但做好转型准备的不足10%

HCLTech合成调研报告显示，84%财富管理机构认为需重塑运营模式以释放AI潜力，但做好转型准备的不足10%。98%管理团队推进AI计划，仅7%构建智能体AI能力。三大盲区：仅用AI提效、忽视专有客户数据投入、未衡量AI对增长收入的影响。报告指出，持久竞争优势来自将AI与专有客户知识、专业经验及生态伙伴关系结合。