美国司法部冻结新币担保5,200万美元涉诈加密货币 累计冻结或扣押资产达到9.38亿美元
内容提要
美国司法部冻结了涉嫌诈骗的加密货币担保平台“新币担保”5200万美元资产，将其列为重大跨国犯罪组织，并制裁两家提供技术支持的新加坡和柬埔寨公司。该平台通过Telegram为东南亚诈骗中心提供洗钱、虚假投资网站搭建和人员招募等担保服务，累计交易额超240亿美元。美方还协助马达加斯加打击13个诈骗园区，逮捕400人。
延伸解读
担保模式：犯罪交易的“支付宝”
新币担保的核心运作类似第三方担保支付：诈骗团伙购买虚假投资网站搭建、洗钱或人员招募服务后，资金先由平台托管，待供应商完成服务再行支付。这种机制降低了犯罪交易中的欺诈风险，使平台成为东南亚诈骗生态的关键基础设施。美国执法部门指出，部分美国受害者的被骗资金最终流向新币担保供应商发布的加密货币钱包。
240亿美元交易额不等于全部涉诈
美国财政部估计新币担保自2022年前后成立以来，累计处理数字资产和法定货币交易额超过240亿美元。但需注意，这是平台交易总额，并不代表全部资金都被确认与诈骗有关。这一数据反映的是平台规模，而非直接涉案金额。此外，美方还表示朝鲜黑客和受制裁实体也曾使用该平台洗钱，说明其客户群体复杂。
打击行动延伸至非洲
在中美打击东南亚诈骗园区后，部分园区转移到非洲，例如马达加斯加。美国执法机构协助马达加斯加在当地打击了13个诈骗园区，扣押超过3200台电子设备，逮捕400名涉诈分子。这表明诈骗产业具有跨境转移能力，执法行动也需随之调整地理重点。
资产尚未最终没收，受害者退款待定
美国司法部强调，目前被冻结的资产尚未完成全部没收流程。如果后续法院审理后批准没收，相关部门将尝试识别受害者，并在条件允许时向受害者返还追回的资金。通常这类受害者来自虚假投资和杀猪盘骗局。因此，冻结只是第一步，受害者能否获得赔偿仍取决于司法程序和资产处置结果。
Q&A
美国司法部最近冻结了哪个平台的涉诈加密货币？金额是多少？
美国司法部冻结了涉嫌诈骗的加密货币担保平台“新币担保”的5,200万美元资产。
新币担保为什么被美国列为重大跨国犯罪组织？
新币担保通过Telegram为东南亚诈骗中心提供洗钱、虚假投资网站搭建和人员招募等担保服务，因此被美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）列为重大跨国犯罪组织。
新币担保具体提供哪些服务？
新币担保上的供应商可以搭建虚假投资网站、清洗诈骗资金，还可以帮助诈骗园区招募人员。诈骗团伙购买服务后，新币会暂时托管款项，待供应商完成服务后再支付，类似于为犯罪交易提供担保。
美国制裁了哪些公司？它们与新币担保有什么关系？
美国制裁了新加坡的Safew Technology和柬埔寨的Anwen Technology公司。美国财政部称这两家实体为新币担保提供通信、支付和数字钱包等技术服务。
新币担保累计处理的交易金额有多大？
美国财政部估计，新币担保自2022年前后成立以来，累计处理的数字资产和法定货币交易金额超过240亿美元。不过这是平台交易总额，并不意味着全部资金都被确认与诈骗有关。
美国协助马达加斯加打击诈骗园区取得了什么成果？
美国执法机构协助马达加斯加在当地打击了13个诈骗园区，扣押超过3,200台电子设备，逮捕400名涉诈分子。
被冻结的资产会返还给受害者吗？
美国司法部强调，目前被冻结的资产尚未完成全部没收流程。如果后续法院审理后批准没收，相关部门将尝试识别受害者，在条件允许时向受害者返回追回的资金（通常都是虚假投资和杀猪盘受害者）。
