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如何应对日益增加的第三方风险管理监管关注
内容提要
美国监管机构对金融机构实施执法行动，处以数百万美元的罚款，要求加强第三方风险管理。金融机构需进行尽职调查、监测和控制第三方风险，符合更高的风险管理标准。监管机构发布指导和同意令，要求实施第三方风险管理计划以确保合规。
关键要点
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美国监管机构对金融机构实施执法行动，处以数百万美元的罚款，要求加强第三方风险管理。
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金融机构需进行尽职调查、监测和控制第三方风险，符合更高的风险管理标准。
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监管机构发布指导和同意令，要求实施第三方风险管理计划以确保合规。
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金融机构需建立基于风险的实践，进行充分的尽职调查并持续监控第三方关系的风险。
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第三方风险管理对金融犯罪合规至关重要，金融机构需识别和管理由第三方带来的风险。
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最佳实践包括尽职调查、持续监控和风险评估三个关键风险管理组件。
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尽职调查应评估第三方的整体风险管理有效性及其技术使用情况。
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持续监控应包括监测关键风险指标和关键绩效指标，确保第三方服务质量。
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风险评估应增强现有的年度反洗钱和银行保密法风险评估，以识别第三方带来的风险。
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IBM Promontory提供咨询服务，帮助金融机构改善第三方风险管理程序，确保合规。
延伸问答
美国监管机构对金融机构的第三方风险管理有哪些要求？
美国监管机构要求金融机构进行尽职调查、监测和控制第三方风险，符合更高的风险管理标准。
金融机构如何进行有效的第三方尽职调查？
金融机构应评估第三方的整体风险管理有效性，包括其政策、流程和内部控制，并检查其技术使用情况。
持续监控第三方风险的关键指标有哪些？
关键风险指标(KRIs)和关键绩效指标(KPIs)是持续监控第三方风险的重要指标。
第三方风险管理对金融犯罪合规有何重要性？
第三方风险管理对金融犯罪合规至关重要，金融机构需识别和管理由第三方带来的风险，以避免合规风险。
IBM Promontory如何帮助金融机构改善第三方风险管理？
IBM Promontory提供咨询服务，帮助金融机构评估第三方风险管理政策，确保合规，并开发AML尽职调查和监控程序。
金融机构在第三方风险管理中应遵循哪些最佳实践？
最佳实践包括尽职调查、持续监控和风险评估三个关键组件，以确保对第三方的有效管理。
