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如何应对日益增加的第三方风险管理监管关注
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原文英文，约1200词，阅读约需5分钟。
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内容提要
美国监管机构对金融机构实施执法行动，处以数百万美元的罚款，要求加强第三方风险管理。金融机构需进行尽职调查、监测和控制第三方风险，符合更高的风险管理标准。监管机构发布指导和同意令，要求实施第三方风险管理计划以确保合规。
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关键要点
- 美国监管机构对金融机构实施执法行动，处以数百万美元的罚款，要求加强第三方风险管理。
- 金融机构需进行尽职调查、监测和控制第三方风险，符合更高的风险管理标准。
- 监管机构发布指导和同意令，要求实施第三方风险管理计划以确保合规。
- 金融机构需建立基于风险的实践，进行充分的尽职调查并持续监控第三方关系的风险。
- 第三方风险管理对金融犯罪合规至关重要，金融机构需识别和管理由第三方带来的风险。
- 最佳实践包括尽职调查、持续监控和风险评估三个关键风险管理组件。
- 尽职调查应评估第三方的整体风险管理有效性及其技术使用情况。
- 持续监控应包括监测关键风险指标和关键绩效指标，确保第三方服务质量。
- 风险评估应增强现有的年度反洗钱和银行保密法风险评估，以识别第三方带来的风险。
- IBM Promontory提供咨询服务，帮助金融机构改善第三方风险管理程序，确保合规。
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