退款欺诈对在线业务影响重大，指客户在保留商品的情况下向银行申请退款。常见原因包括购买后悔和政策误解。预防措施包括强身份验证、明确退款政策、监控交易模式和提供优质客户支持，以减少欺诈争议，保护收入。
在金融领域，反洗钱（AML）的斗争变得复杂。生成式人工智能（AI）提供了新方法，增强交易监控和加强AML合规性。然而，实施生成式AI面临挑战，需要计算资源和专业知识，并需关注道德使用和监管问题。生成式AI有望在AML合规性方面发挥重要作用，保护金融系统免受非法活动的侵害。
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