反洗钱（AML）与反欺诈在金融合规中至关重要。AML关注客户身份、资金来源及合规性，确保不涉及洗钱或恐怖融资。文章探讨了AML的监管框架，包括国际标准、美国法律及中国法规，强调客户尽职调查和可疑交易报告的重要性。同时，讨论了技术在AML中的应用，如了解你的客户（KYC）和交易监测系统（TMS），以提高合规效率和降低风险。