HTAP 数据库在国有大行反洗钱场景的应用
内容提要
本文介绍了国产HTAP分布式数据库TiDB在某国有大行反洗钱系统中的应用实践，通过TiDB构建的新一代反洗钱系统每日处理上亿笔增量数据和千万笔实时查询，管理着百TB级数据，提升了业务连续性和数据处理效率，确保了金融交易的透明度和监管合规性，提升了客户体验。
延伸解读
反洗钱系统面临的核心挑战
文章指出，银行反洗钱工作正面临监管范围扩大、数据存储跨度延长、上报时效性提升以及规则频繁变更等多重压力。金融机构需保存至少五年的交易记录，并在5至10个工作日内完成数据报送，部分场景甚至要求T+1。同时，系统必须灵活适应监管规则变化，避免技术限制阻碍业务规则更新。这些挑战对底层数据架构提出了更高要求。
TiDB如何支撑反洗钱业务架构
新一代反洗钱系统基于TiDB构建，按业务领域垂直拆分为联机交易和批量分析两部分，分别对应AMLT和AMLA集群。AMLT集群采用五副本配置，处理客户尽调、交易尽调等联机业务；AMLA集群采用三副本配置，负责名单加工等批处理分析。两套集群均包含TiKV行存和TiFlash列存引擎，以同时满足高并发事务和在线分析查询需求。
跨机房部署与批量作业优化
为确保业务连续性，TiDB主集群在A城市跨机房部署，采用同城双机房3+2模式，并在B城市部署灾备集群。联机业务采用双活模式，应用侧双机房均有读写流量。针对批量作业，系统将纯跑批涉及的表绑定单边leader，保证应用与TiDB leader副本的亲和性访问，TiFlash副本同理，从而有效降低跨机房网络流量。
应用成效与关键收益
新系统对接全行近百个上下游系统，存储百TB级数据，支撑日均上亿笔增量数据和千万笔T+0实时查询。TiDB的高并发高吞吐特性保障了读写性能和稳定性；原生分布式架构支持按需弹性扩展，解决了单机Oracle容量告警问题；Spark组件提升了批处理计算效率，并支持海量数据原子性更新，实现了数据快速导入。
Q&A
TiDB在反洗钱系统中的主要优势是什么？
TiDB在反洗钱系统中主要优势是提升了数据处理效率和业务连续性，支持高并发数据访问和实时查询。
反洗钱系统面临哪些主要挑战？
反洗钱系统面临的主要挑战包括监管要求的提高、金融服务的数字化转型、历史交易记录的完整性与准确性要求，以及监管规则的频繁变更。
新一代反洗钱系统如何确保数据的实时性和准确性？
新一代反洗钱系统通过高效的数据处理方式，确保在规定的时限内完成交易数据的上报，并实现复杂的识别与监测规则。
TiDB的架构如何支持高并发数据访问？
TiDB的架构通过分布式设计和行存、列存存储引擎的结合，支持高并发数据访问和在线交互式查询。
反洗钱系统的业务架构包括哪些模块？
反洗钱系统的业务架构包括客户尽调和交易尽调，涉及大量数据表和实时监控。
如何通过TiDB提升反洗钱系统的客户体验？
通过TiDB，反洗钱系统能够实现日均上亿笔增量数据处理和千万笔实时查询，从而提升客户体验和数据服务能力。
